Toscana Fair, 10 ottobre 2019

Nel mese dell’educazione finanziaria si è svolto il mio nuovo salotto: dal 2014 ho raggiunto quota 26.

I temi affrontati durante i 26 salotti sono stati particolarmente interessanti e soprattutto sono riuscito a spiegare in modo semplice argomenti complessi.

Ho parlato di fiscalità degli investimenti finanziari, passaggio generazionale e protezione del patrimonio, il ruolo della consulenza evoluta, la nuova legge sul fallimento delle banche, finanza comportamentale ed etica, la Mifid 2.

L’ultimo salotto, svoltosi al Toscana Fair, ha avuto una straordinaria partecipazione di pubblico.

L’argomento dominante è stato il valore creato dal tempo negli investimenti finanziari, nel vino e negli orologi.

Il filo conduttore di tutto l’intervento ha dimostrato come sia nel mondo della Finanza, del vino e degli orologi, non tutti i “prodotti” sono adatti per essere invecchiati: alcuni vini in cartone negli anni si trasformano in aceto, orologi senza un brand importante non aumentano di valore e lo stesso vale per alcuni fondi comuni.

Per parlare di vino è stato invitato Roberto Tonelli, il responsabile commerciale di Frescobaldi Toscana, che ci ha fatto degustare tre etichette della nota casa vinicola.

È intervenuto inoltre Mario Lapini, grandissimo appassionato di orologi vintage che si occupa di progettazione e realizzazione di orologi “Tailor made”.

Il salotto si è concluso con una versione aggiornata del bignami del buon investitore:

  • dividi il tuo patrimonio tra risparmio ed investimento;
  • investi secondo il tuo profilo di rischio;
  • stabilisci obiettivi e durate (gestione emozioni e valore del tempo);
  • per una parte di patrimonio investi gradualmente i tuoi risparmi (pac);
  • diversifica il portafoglio tenendo conto:

      –  dei principi ESG;

       –  qualche orologio importante e/o qualche annata doc di un buon vino;

       –  dei mercati privati;

  • tieni conto che il valore di immobili e redditi è spesso condizionato dall’andamento domestico;
  • se trovi qualcuno che non ti parla di rischi e ti fa facili promesse sui rendimenti rileggi i punti precedenti.

 

Sarà mia cura invitarti alla prossima edizione dei salotti finanziari.

A presto.

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Andrea Giampà